Une société de placement immobilier est une société qui investit la majorité de son capital dans l'immobilier. Dans le même temps, ces sociétés peuvent également posséder et gérer des biens immobiliers, qui génèrent des revenus réguliers.
La principale caractéristique de l’investissement dans les REIT est la grande liquidité des actifs. Les actions d’une société sont faciles à vendre, contrairement aux biens immobiliers eux-mêmes.
Quels actifs les REIT possèdent-ils et comment gagnent-ils de l’argent ?
Les REIT peuvent investir dans des propriétés très différentes. Il s'agit le plus souvent de :
- des bureaux;
- immeubles résidentiels à plusieurs appartements;
- établissements médicaux;
- les infrastructures ;
- hôtels;
- centres de données et bien plus encore.
De nombreux fonds se spécialisent dans un type de propriété. Cependant, les très grandes entreprises possèdent des actifs complètement différents, ce qui leur permet de diversifier leurs propres risques.
Le principe de fonctionnement des REIT est le plus simple possible. L'entreprise achète ou loue des locaux afin de devenir propriétaire d'un autre client et percevoir ainsi des revenus. En fonction du volume de ces derniers, le montant des dividendes pour les détenteurs d'actions de la société dépend.
Principaux types de REIT
Il existe 4 principaux types de REIT :
- Equity – fonds de gestion qui sont propriétaires ou gestionnaires de biens immobiliers et qui perçoivent des revenus de cette activité ;
- les mREIT – financent l'immobilier en organisant des hypothèques, des prêts, et peuvent également louer des locaux ;
- Publiques non cotées - sociétés publiques qui ne sont pas inscrites en bourse, c'est-à-dire que leurs actions ne peuvent pas être achetées sur les bourses nationales.
- Privé – fonds d'investissement privés dont les actions ne sont pas négociées en bourse.
Comment identifier une FPI de fiducie de placement immobilier
Définir un REIT est assez simple. L'entreprise doit répondre aux critères de base suivants :
- 75% des investissements sont réalisés dans l'immobilier.
- Plus de 75 % des revenus proviennent de l’exploitation d’actifs immobiliers.
- Plus de 90 % des revenus sont distribués sous forme de dividendes aux propriétaires et actionnaires de l’entreprise.
- Inscription en tant que personne morale.
- Plus de 100 actionnaires.
Comment investir dans les REIT
Un investisseur ordinaire peut investir dans un fonds d'investissement immobilier avec l'aide d'une contrepartie - un courtier. Telle est par exemple la société FX Standard. Cependant, il existe de nombreux autres courtiers. Pour acheter des actions, vous devez ouvrir un compte, recharger le compte de dépôt et donner l'ordre approprié au courtier pour exécution.
Opportunités et risques lors de l’investissement
Lorsqu’il investit en actions, un investisseur est confronté à la fois à des opportunités et à des risques. Les principaux avantages d’une telle solution d’investissement sont :
- Possibilité d'investir dans l'immobilier avec une petite somme d'argent.
- Possibilité de choisir un fonds selon le bien.
- Forte liquidité de l'actif. Les actions peuvent facilement être vendues en bourse.
- Il n’est pas nécessaire de payer pour l’entretien des installations.
- Le montant du dividende est l'un des plus importants du marché.
Si nous parlons des lacunes, elles ressemblent à ceci :
- Peu de potentiel de croissance. Les actions de la société ne sont pas volatiles, leur prix augmente lentement.
- Manque de contrôle sur l'immobilier. Après tout, les objets appartiennent à l’entreprise et non aux investisseurs.
- Une fiscalité élevée. Vous devrez payer de l'impôt sur le revenu sur les dividendes reçus.
Investir dans des REIT est une bonne option si vous êtes intéressé par un actif fiable sur une longue période. Cependant, cette solution présente également des inconvénients.
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